¿No está seguro de la cantidad de impuestos que debe pagar y cree que se le debe un reembolso? Nuestra guía paso a paso le dice cómo resolverlo y cómo obtener ese reembolso de impuestos tan importante.
Los impuestos son confusos en el mejor de los casos, pero cuando eres un estudiante que trabaja a tiempo parcial en la universidad, puede parecer aún más alucinante.
El 62 % de los estudiantes del Reino Unido trabajan a tiempo parcial mientras estudian un título, pero muchos no saben cuántos impuestos deberían pagar. Como resultado, a menudo terminan pagando demasiado. Además, muchos no saben que podrían ser elegibles para un reembolso de impuestos para estudiantes si han pagado en exceso, ¡y se están perdiendo £ 100!
Reclamar su efectivo es más fácil de lo que piensa, y si se graduó, tampoco ha perdido el tren. Le mostraremos cómo puede reclamar el impuesto pagado en exceso desde tan pronto como 2019/20.
¿Qué hay en esta guía?
- ¿Los estudiantes pagan impuestos?
- ¿Qué es la asignación personal libre de impuestos?
- Cómo obtener un reembolso de impuestos para estudiantes
¿Los estudiantes pagan impuestos?
Aunque no tienes que pagar impuestos municipales, los estudiantes que estudian técnicamente a tiempo completo hacer todavía tengo que pagar impuesto sobre la renta.
Sin embargo, hay algunos detalles sobre la forma en que los estudiantes tienden a trabajar mientras estudian que significan que a menudo pagan más impuestos de los que necesitan.
Podrías ser uno de los cientos de estudiantes en el Reino Unido que tienen dinero sin reclamar, ¡e imagina lo que podrías comprar con eso!
¿Qué es el impuesto sobre la renta?
En pocas palabras, el impuesto sobre la renta es el impuesto deducido de sus ingresos, por lo que incluye cualquier salario de su trabajo a tiempo parcial.
Si le pagan usando PAYE (Pay As You Earn), su impuesto sobre la renta se deducirá automáticamente. La mayoría de los trabajos a tiempo parcial le pagarán de esta manera y verá cuántos impuestos está pagando en su nómina.
Si trabaja por cuenta propia o obtiene ingresos de cualquier otra fuente, deberá completar una declaración de impuestos de autoevaluación cada año para pagar sus impuestos.
¿Por qué los estudiantes suelen pagar impuestos en exceso?
Hay algunas razones por las que los estudiantes generalmente terminan pagando más impuestos sobre la renta de lo que necesitan, a menudo sin siquiera saberlo.
La situación más común es que, al comenzar un trabajo a tiempo parcial, los empleadores pueden ponerlo en un ’emergencia’ o código fiscal incorrecto (código PAYE). Esto puede suceder si no les entrega una copia de su P45 como evidencia de cuál es realmente su código fiscal.
Los estudiantes que realizan un año de prácticas o trabajan a tiempo parcial durante la universidad también suelen hacerlo durante un período que abarca dos años fiscales (los años fiscales van de abril a abril). Esto puede confundir un poco las cosas a los ojos de HMRC (Registro y Aduanas de Su Majestad, también conocido como el recaudador de impuestos).
La mayoría de los estudiantes no terminan ganando más de la asignación personal libre de impuestos dentro de un solo año fiscal, pero si elige trabajar turnos adicionales en su trabajo de medio tiempo durante ciertas épocas del año (durante las vacaciones de Navidad, por ejemplo) podrías estar sumando horas de tiempo completo.
Esto probablemente significará que sus ganancias en ese mes, si las gana todos los meses durante un año, serían suficientes para superar la asignación personal libre de impuestos y hacerlo elegible para pagar el impuesto sobre la renta.
Esto se debe a que HMRC comenzará a cobrarle impuestos tan pronto como gane por encima del equivalente mensual del umbral, incluso si no gana otro cheque de pago por el resto del año. Pero no te preocupes, puedes recuperar ese dinero.
¿Qué es la asignación personal libre de impuestos?
Por ley, puede ganar hasta £ 12,570 en un ejercicio fiscal sin tener que pagar ningún impuesto sobre el mismo. La mayoría de los estudiantes pagarán el impuesto sobre la renta a un tasa del 20% en cualquier cosa ganada por encima de eso.
La siguiente tabla muestra la cantidad de impuestos que pagará en función de sus ingresos:
Bandas de impuestos sobre la renta en Inglaterra, Irlanda del Norte y Gales
| Banda impositiva | Ingreso imponible | Tasa de impuesto |
|---|---|---|
| Autorización personal | Hasta £ 12,570 | 0% |
| Tasa básica | £ 12,571 a £ 50,270 | 20% |
| Puntuación alta | £ 50,271 a £ 125,140 | 40% |
| Tarifa adicional | Más de £ 125,140 | 45% |
Bandas de impuestos sobre la renta en Escocia
| Banda impositiva | Ingreso imponible | Tasa de impuesto |
|---|---|---|
| Autorización personal | Hasta £ 12,570 | 0% |
| Tasa de inicio | £ 12,571 a £ 14,732 | 19% |
| Tasa básica | £ 14,733 a £ 25,688 | 20% |
| Tarifa intermedia | £ 25,689 a £ 43,662 | 21% |
| Puntuación alta | £ 43,663 a £ 125,140 | 42% |
| Tasa superior | Más de £ 125,140 | 47% |
Esto también se aplica a cualquier ingreso que obtenga trabajando en el extranjero durante el verano. Como es un residente del Reino Unido que trabaja en el extranjero de forma temporal, paga sus impuestos en el Reino Unido en lugar de en el país en el que está trabajando. Es una buena idea consultar con HMRC antes de viajar al extranjero para trabajar para que quede claro. a ellos
Además del impuesto sobre la renta, pagará contribuciones del seguro Nacional si ganas arriba £ 242 por semana (£ 12,570 por año). Antes de julio de 2022, este umbral era de 190 libras esterlinas a la semana (o 9880 libras esterlinas al año), pero desde entonces ha aumentado para igualar la desgravación personal del impuesto sobre la renta.
Puede reclamar las cotizaciones pagadas en exceso a la Seguridad Social, pero es un poco más complicado. Puedes usar esta herramienta para ayudarte. Vale la pena saber que todos sus pagos de NI se destinan a cosas como el NHS y la pensión estatal, por lo que eventualmente recuperará su dinero.
Cómo obtener un reembolso de impuestos para estudiantes
A menos que trabaje por cuenta propia (en cuyo caso usted hace sus propios impuestos), su empleador controla sus pagos de impuestos a HMRC. Los impuestos se deducen de su salario cada mes como PAYE; podrá verlo en sus recibos de pago.
A veces, HMRC puede enviarle un Cálculo de impuestos P800 si creen que sus circunstancias han cambiado y que podría estar pagando la cantidad incorrecta de impuestos. Si calculan que le corresponde un reembolso de impuestos, le explicarán cómo reclamar el reembolso en línea o le enviarán un cheque.
Sin embargo, no hay garantías de que HMRC le envíe un cálculo P800 y es posible que no desee sentarse y esperar a que (tal vez) llegue. Por complicado que parezca, lo mejor es ser proactivo y hacer los cálculos usted mismo.
Hay algunos escenarios diferentes en los que es posible que deba reclamar la devolución de impuestos; así es como funciona cada uno:
-
Ha pagado demasiados impuestos sobre su salario de su trabajo actual
Si todavía está trabajando pero ha notado que está pagando demasiados impuestos, probablemente se deba a que está en el código de impuestos incorrecto. Verifique en línea en qué código de impuestos se supone que debe estar.
Si está en el código de impuestos incorrecto, simplemente comuníquese con HMRC e infórmeles. Si se le debe un reembolso, su empleador le dará este reembolso en su próximo pago.
De lo contrario, al final del año fiscal, su empleador enviarle automáticamente un formulario P60 eso le muestra cuánto impuesto ha pagado sobre su salario en ese año fiscal. Esta es una manera fácil y conveniente de averiguar si se le debe un reembolso o no.
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Ha pagado demasiados impuestos sobre su salario de un trabajo anterior
Cuando deje un trabajo, su empleador le dará una Formulario P45 que le dice cuánto impuesto ha pagado sobre su salario para ese año fiscal (tienen que proporcionarle uno por ley). Puede usar este formulario para averiguar si pagó demasiados impuestos; use la calculadora de impuestos para averiguarlo.
Una vez que esté seguro de haber pagado en exceso, podrá reclamar en línea siempre que tenga el número de referencia PAYE de su empleador (esto aparecerá en su P45) y los detalles de los ingresos imponibles que recibió en ese año fiscal.
De lo contrario, simplemente llame a HMRC y explique por qué cree que pagó en exceso, asegurándose de tener a mano su número de seguro nacional, los detalles de sus ingresos y su P45. Ellos le explicarán los próximos pasos.
Sabemos que puede parecer desalentador, pero cuando el dinero que tanto le costó ganar regrese a su cuenta, valdrá la pena.